4 chiến lược kiểm soát lừa đảo không gian mạng

Thg 08 20 2020 | PayPal editorial staff

Cuộc cách mạng kỹ thuật số ngày nay cho phép chúng ta liên lạc và mua sắm ở bất cứ đâu. Nhưng cũng tạo cơ hội cho hành vi lừa đảo trên không gian mạng. Dù không có cách nào ngăn chặn, các chuyên gia an ninh đề nghị một chiến lược bốn bước để giảm thiểu các tác động tiêu cực.
Chúng ta may mắn được sống trong thời đại chuyển đổi kỹ thuật số — công nghệ kỹ thuật số phát triển cho phép chúng ta liên lạc với mọi người trên thế giới, tiếp cận kiến thức ngay trong tầm tay, và thoải mái mua hàng hoặc bán hàng từ chính ngôi nhà của mình. Nhưng cũng tạo cơ hội cho tội phạm trên không gian mạng.
 
Tin tốt: doanh thu thương mại điện tử được dự đoán sẽ đạt 3.600 tỷ USD vào năm 2019.1 Tin xấu: lừa đảo thương mại điện tử ít nhất đã gây thiệt hại 32 tỷ USD.2
 
Mặc dù lừa đảo không phải là lý do ban đầu khiến hầu hết mọi người bắt đầu kinh doanh, nhưng nhiều doanh nghiệp nhận thấy họ đang tiêu tốn quá nhiều thời gian cho các nỗ lực kiểm soát. Và giải quyết những hậu quả do tội phạm mạng gây ra là công việc tốn kém. Ngoài những phiền phức và tổn thất do phải bồi hoàn, còn cả những chi phí ẩn: đơn hàng bị từ chối hoặc bị hủy, mất niềm tin của khách hàng, mất chi phí vận chuyển, lao động bị lãng phí, v.v.
 

Chủ động phòng tránh luôn tốt hơn đối phó nhất thời.

Mặc dù không có cách nào ngăn chặn tội phạm phá hoại hoạt động kinh doanh trực tuyến của bạn, nhưng bạn có thể chủ động phòng tránh. Bằng cách chủ động thiết lập chiến lược kiểm soát lừa đảo, bạn có thể tránh được những hậu quả nặng nề có thể phát sinh do lừa đảo. Rõ ràng không thể so sánh chi phí bảo vệ doanh nghiệp với tổn thất khi doanh nghiệp phá sản.
 
Các chuyên gia an ninh mạng đề nghị một chiến lược bốn bước để giảm thiểu các tác động tiêu cực đối với doanh nghiệp của bạn. Và để có kết quả tốt nhất, bạn phải kết hợp tất cả—không phải chỉ chọn một hay hai — mới có được cơ chế bảo vệ toàn diện.
 
1. Đào tạo nhóm của bạn về các phương thức lừa đảo. Xây dựng hoặc nâng cấp chương trình đào tạo hiện tại cho nhân viên tham gia trực tiếp vào công đoạn xử lý, phê duyệt hoặc vận chuyển đơn hàng. Tội phạm mạng thành công nhất khi thậm chí không ai biết họ đang bị lừa đảo. Tìm kiếm các nguồn tư liệu cho họ mỗi ngày để giúp xác định các kỹ thuật và xu hướng lừa đảo mới nhất.
 
2. Xây dựng một mô hình lừa đảo tài chính. Không có cách nào để hoàn toàn bảo vệ doanh nghiệp của bạn khỏi nạn lừa đảo mà không phải từ chối rất nhiều đơn hàng. Vì vậy, một ý tưởng hay là sử dụng dữ liệu phân tích để giúp bạn xác định các trường hợp dễ bị lừa đảo nhất (theo sản phẩm, theo vùng, theo thiết bị, v.v.). Phân tích lợi nhuận sản phẩm cũng rất quan trọng — một sản phẩm mang lại càng nhiều lợi nhuận, rủi ro càng cao — và ngược lại. Hãy nghĩ theo cách này: Nếu bạn sản xuất và bán sản phẩm giá 10.000 USD với mức lợi nhuận thấp — giả sử 500 USD mỗi sản phẩm — thì tổn thất do bị lừa đảo có thể được cảm nhận rõ rệt. Thực tế, bạn sẽ phải bán thêm 20 sản phẩm chỉ để bù đắp cho phần tổn thất. Dữ liệu phân tích lừa đảo và tổn thất có thể giúp bạn xác định giao dịch nào đáng mạo hiểm và giao dịch nào không.
 
3. Tận dụng các công cụ kiểm soát lừa đảo. Ngay cả các công cụ cơ bản như AVS, CVV và ngưỡng rủi ro cũng có thể giúp bạn giảm thiểu các giao dịch lừa đảo mà không mất đi doanh số — và 40% doanh nghiệp thậm chí không tận dụng các dịch vụ đơn giản như xác minh địa chỉ bưu điện.3 Tăng cường hơn nữa bằng cách khai thác các công cụ chống lừa đảo nâng cao như bộ quy tắc tùy chỉnh và hệ thống quyết định giao dịch với một bảng điều khiển phân tích lừa đảo được thiết kế riêng. Điều này giúp bạn cân bằng cơ chế tự động hóa với khả năng phán đoán chính xác.
 
4. Chọn một đối tác thanh toán có tiềm lực. Nền tảng thanh toán của bạn, ví dụ như các giải pháp của PayPal, cần hỗ trợ bảo vệ thông tin tài chính nhưng khách hàng vẫn có thể dễ dàng mua sắm. Với PayPal, bạn không chỉ đủ điều kiện tuân thủ PCI mà còn thu được tỷ lệ chuyển đổi cao hơn bằng cách loại bỏ rào cản, đồng thời giảm thiểu rủi ro lừa đảo.

Đăng ký tài khoản doanh nghiệp

Giống như PayPal, các đối tác của bạn cũng nên cung cấp các chương trình hỗ trợ phòng chống các hình thức lừa đảo phổ biến cũng như các dịch vụ tùy chỉnh cho phép bạn kiểm soát và bao quát tốt hơn.
 
Các doanh nghiệp thường tương đối bất ngờ vì họ có thể triển khai những chiến lược này thành hành động một cách khá đơn giản. Thông thường, họ sẽ bắt đầu lựa chọn một nền tảng công nghệ phù hợp, trong đó kết hợp tất cả các chiến lược trong một gói dịch vụ. Và khi đó là một giải pháp có thể mở rộng quy mô, như PayPal, họ có thể khởi động các phương thức thanh toán và tính năng bảo mật cho hiện tại và tương lai chỉ với một bước tích hợp đơn giản.
 
Nếu bạn đang hợp tác với một nền tảng khác, giờ là lúc đặt ra một số câu hỏi quan trọng — để biết được doanh nghiệp của bạn đang được cung cấp những hình thức bảo vệ nào. Bạn muốn xây dựng những công cụ, quy trình, hệ thống, dữ liệu phân tích và quan hệ đối tác nào? Bức tranh tội phạm mạng liên tục thay đổi, và bạn nên khởi động các chiến lược và chính sách để bảo vệ doanh nghiệp thương mại điện tử của bạn ngay bây giờ và trong tương lai.

 
Nội dung của bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin. Bạn luôn nên tham khảo tư vấn độc lập về kinh doanh, thuế, tài chính và pháp lý trước khi ra bất kỳ quyết định nào cho doanh nghiệp.

1 https://www.emarketer.com/Article/Worldwide-Retail-Ecommerce-Sales-Will-Reach-1915-Trillion-This-Year/1014369
2 https://www.pymnts.com/news/2015/2014-fraud-spike-cost-u-s-retailers-32-billion/
Các nội dung trên trang web chỉ mang ý nghĩa cung cấp thông tin. Các thông tin trong bài viết không mang ý nghĩa tư vấn về pháp lý, tài chính, công nghệ thông tin, kinh doanh hay đầu tư dưới bất kỳ hình thức nào và không phải giải pháp thay thế cho dịch vụ tư vấn chuyên nghiệp. Bạn chỉ nên tham khảo các dịch vụ tư vấn độc lập, chuyên nghiệp về kế toán, tài chính, công nghệ thông tin và pháp lý trước khi đưa ra bất kỳ quyết định kinh doanh nào.

Chúng tôi sẽ sử dụng cookie để cải thiện và tùy chỉnh trải nghiệm của bạn nếu bạn tiếp tục duyệt xem. Chúng tôi có được phép sử dụng cookie để hiển thị cho bạn các quảng cáo được cá nhân hóa không? Tìm hiểu thêm và quản lý cookie của bạn